Қаржы мониторингі агенттігі (AFM) әрбір қазақстандық 500 төлем карточкасын берген кезде үгіт-насихат жұмыстарын жүргізді. Бұл туралы министрліктің жаңа баяндамасында айтылған, агенттіктің веб-сайтында қаржы нарығын (ARRREFR) түзету және дамыту үшін жариялады. Lada.kz.
Пакеттік карточканы жобалау — ақшаны жылыстату сигналы мүмкін
AFM-ге сәйкес, бір адамға банктік карточкалардың көп санының болуы оның қылмыстық ақшаны жылыстату жөніндегі іс-шараларға қатысуын көрсете алады. Мұндай бағдарламалармен күресу үшін ел клиенттерді анықтау және бақылау үшін ережелер берді.
Ерекше:
-
Адамдар көбірек жариялады Бес картаАвтоматты түрде каталогқа түседі Жоғары тәуекел;
-
Мұндай тұтынушылар ұстануы керек Қосымша тексеру банктерден;
-
Осы шаралардың нәтижесінде азаматтардың саны оннан астам карта бар 10 мыңнан 1 мың адамға дейін азайды.
Клиенттерді бағалаудың жаңа ережелері
Қажет болса жаңартылды:
-
Егер адам болса Банктегі бес картадан көп немесе Үш түрлі банктегі үш картаОның қызметі бақылауды күшейтуге жатады;
-
Күдікті әрекеттермен, банк құқығы бар Құжат талаптарықаражаттың шығу тегін растайды;
-
Кейбір жағдайларда, мүмкін Қызмет көрсету туралы келісімшартты бұзу;
-
Клиенттер туралы ақпарат AFM-ге және олардың мәліметтеріне берілетін тәуекелдер белгілері бар ақпарат Кем дегенде төрттен бірін жаңартыңыз.
Шұңқырлар кім және олар неге қауіпті?
Фокус осындай Тамшылар — Қаржылық операциялар үшін есептер, карталар, e-валлет және криптоцтарттар берілетін адамдар шығарылады. Бұл адамдар көбінесе олардың қылмыстық жоспардың бөлігі болатынына күмәнданбайды.
Әдетте, өкілдер осындай іс-шараларға қатысады Халықтың осал сегменті — студенттер, зейнеткер, жұмыссыздар. Символдық сыйақы алу үшін олар өз мәліметтерін ұйымдастырушыларға салдарын түсінбестен жібереді.
Алаяқтық шараларға қарсы
Қазақстандағы осындай жоспарлармен күресу үшін бірқатар шаралар жүзеге асырылуда:
-
Биометикалық сәйкестендіру енгізілді Банктік картаны ашу кезінде;
-
Банктердің бақылауы күшейтілді күдікті операциялар үшін;
-
Ақталған Карточкалар мен шоттарды үшінші тұлғаларға беру үшін жауапкершілік.
Жүктеуге арналған қылмыстық жаза
Қазақстан ұлттық сараптағы осындай бағдарламаларға қатысқаны үшін қылмыстық жауапкершілік туралы заңды мақұлдады:
-
Шот-фактураларды немесе басқаларға арналған карталарды өзгертуге қауіп төндіруі мүмкін 3 жылға дейін түрмеде;
-
Егер басқаларға төлемдер шотқа аударса — Шамамен 5 жылға дейін;
-
Ұйымдастырушылар үшін — «Құбырлар» — Айыппұл 7 жылға дейін түрмеде.